Krypto-CFD: ein Plan, Schritt für Schritt
Krypto-CFDs werden wie Aktien geplant, aber drei Dinge sind anders: Der Markt hat keine Öffnung und keinen Schluss, das Volumen ist ein Bruchteil eines Coins, und der Spread kann einen großen Teil des Risikos kosten. Alle Zahlen unten sind erfunden (Beispiel-Coin „SOLANA“ mit ausgedachten Kursen), Gebühren und Steuern sind nicht eingerechnet.
Wichtig: Krypto-CFDs sind hochspekulativ und für private Kunden in der EU auf 1:2 Hebel begrenzt. Die meisten verlieren Geld. Dieser Artikel ist ein Rechenbeispiel, keine Empfehlung und keine Anlageberatung.
1. Das Handelsfenster
Aktien haben eine Öffnung, ab der die Opening Range gilt. Krypto läuft rund um die Uhr. Damit die Time Machine trotzdem Tage vergleichen kann, legst du ein Handelsfenster fest. Voreingestellt ist die US-Zeit 15:30 bis 22:00 Uhr Berliner Zeit (78 Kerzen à 5 Minuten): Dann handeln auch die US-Aktien, und Krypto bewegt sich oft stärker. Alternativen sind der UTC-Tag (288 Kerzen) und ein eigenes Fenster. Wechselst du das Fenster, ändern sich die Ampeln, weil andere Tageszeiten verglichen werden.
2. Der Plan am Kursschritt
Das Raster zeigt SOLANA bei 94,80 $. XTB zeigt Solana mit 2 Nachkommastellen, der Kursschritt ist also 0,01 $. Stop-Abstand 2 %, Ziel 1,5 R:
| Wert | Zahl | Wie sie entsteht |
|---|---|---|
| Auslösekurs (Kauf-Stop) | 94,81 $ | ein Kursschritt über dem Kurs 94,80 $: gekauft wird erst, wenn der Kurs nach oben weiterläuft |
| Stop-Loss | 92,91 $ | 2 % unter 94,81 $ ergibt 92,91 $ (abgerundet auf den Kursschritt) |
| Risiko je Coin (1 R) | 1,90 $ | 94,81 − 92,91 |
| Take-Profit | 97,66 $ | 94,81 + 1,5 × 1,90 = 97,66 (aufgerundet) |
3. Das Volumen: vier Grenzen, Bruchteile erlaubt
Bei Aktien zählst du ganze Stück, bei Krypto-CFDs rechnest du in Schritten von 0,01 Coins. Die kleinste der vier Grenzen gewinnt:
- Maximalverlust: 50 $ ÷ 1,90 $ = 26,31 Coins
- Positionslimit: 3.750 $ ÷ 94,81 $ = 39,55 Coins
- Ordergröße: 4.000 $ ÷ 94,81 $ = 42,18 Coins
- Cash mit Hebel 2: 4.500 $ × 2 ÷ 94,81 $ = 94,92 Coins
Es entscheidet der Maximalverlust: 26,31 Coins. Positionswert 2.494,45 $, durch den Hebel 1:2 werden nur etwa 1.247,23 $ Margin gebunden. Verlust am Stop: 49,99 $. Der Hebel erlaubt eine größere Position, er ändert aber nicht dein Risiko, das legt der Stop-Abstand fest.
4. Der Spread
XTB kauft zum höheren Preis (Brief) und verkauft zum niedrigeren (Geld). Angenommen, Geld 94,65 $ und Brief 95,00 $: Der Spread ist 0,35 $ = 0,37 %. Bei 26,31 Coins sind das etwa 9,21 $, die du schon beim Einstieg „verlierst“. Das ist rund ein Fünftel deines Risikos von 49,99 $. Die Seite warnt ab einem Viertel, und ab der Hälfte deutlicher. Bei kleinen Coins ist es oft viel mehr: Ein Coin um 0,0017 $ mit Geld 0,00167 und Brief 0,00170 hat 1,8 % Spread, fast so viel wie der ganze Stop-Abstand.
5. Die Time Machine
Das Raster rechnet die Regel auf den letzten rund 60 Tagen im gewählten Fenster. Angenommen, sie zeigt 48 %: Das Ziel kam in 48 % der entschiedenen Läufe zuerst. Bei 1,5 R liegt der Break-even bei 40 %, der Abstand beträgt 8 Punkte, also grün. Das heißt nicht, dass dieser Trade gewinnt, sondern dass die Regel in der Vergangenheit etwas besser lief als nötig, bevor Spread und Gebühren abgezogen sind.
6. Drei Ausgänge
| Ausgang | Verkauf | Ergebnis | in R | Was geschah |
|---|---|---|---|---|
| A Ziel | 97,66 $ | +74,98 $ | +1,50 R | Der Take-Profit füllt |
| B Stop | 92,91 $ | −49,99 $ | −1,00 R | Der Stop-Loss löst aus (ein schneller Kurs kann schlechter füllen) |
| C Fensterende | 95,60 $ | +20,78 $ | +0,42 R | Weder Ziel noch Stop, du schließt zum Ende des Fensters um 22:00 Uhr |
Die Spreadkosten von etwa 9 $ sind in diesen Zahlen noch nicht abgezogen: In A bleiben davon rund 66 $, in B wächst der Verlust, in C bleiben von 20,78 $ nur noch rund 12 $. Kleine Gewinne frisst der Spread zuerst.
Probier es selbst
Im Krypto-Raster (Anmeldung nötig) siehst du alle 53 Coins deiner XTB-Liste. Ein Klick auf eine Kachel zeigt diese Rechnung mit echten Kursen, „Alle Coins prüfen“ färbt die Kacheln nach der Ampel. Prüfe vor jeder Order in der Maske von XTB, ob Kurs, Spread, Mindestvolumen und der Kauf-Stop mit Stop-Loss und Take-Profit für das Instrument angeboten werden. Einen Überblick über alle Schritte gibt der Artikel Daytrading in elf Schritten.
Alle Werte sind erfunden. Das ist ein Rechenbeispiel, keine Empfehlung und keine Anlageberatung. Die meisten Daytrader verlieren Geld.
Bildung, keine Anlageberatung. · Weiter: Die Time Machine: was sie rechnet und was nicht · Daytrading in elf Schritten: der Ablauf · Glossar